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會員登入 新使用者？立即註冊 服務首頁|服務說明|Yahoo!奇摩 熱門： C型人格 濃茶少喝 省油 眼皮跳 床風水 主題 習俗與禁忌 用手機上知識+ 知識搜尋 知識+ 首頁> 商業金融> 理財> 儲蓄 收藏至知識團 加入追蹤 轉寄朋友 友善列印 知識問題|有一筆年終該如何規劃? 發問者： 匿名 發問時間： 2008-02-07 10:13:37 解決時間： 2008-02-08 08:45:27 解答贈點： 20 ( 共有 0 人贊助 ) 回答： 3 評論： 0 意見： 0 [ 檢舉 ] 網友正面評價 0% 共有 0 人評價 公司發了一比年終加上父母給的紅包 大約五萬多 該如何規劃比較安全，只能繳一次而已 台灣定存利息太低不考慮 如果是要年年繳的保險可能無法確定金額 想說用什麼比較安全穩定的理財方式 最佳解答發問者自選 回答者： SUN太陽 ( 實習生 1 級 ) 擅長領域： 保險 | 基金 回答時間： 2008-02-07 15:09:04 [ 檢舉 ] 大部分的銀行或保險業務員也只會推薦投資型商品，還要附加壽險或其他理財商品成本，保障不可缺，但仍建議理財應該歸理財保障規保障 許多投資人規劃的商品在初期看的到錢，實際是不能拿回來的，變成看的到吃不到，要不然就是贖回要高額的解約費用 台灣股票如果當天有上千億的台幣成交量就算很大的極限，但是在當前跟全球金融外匯相比, 每日全球交易量高達18,000億美元的貨幣市場已經成為了全球範圍內最大的市場 不知道你是否有聽過頂級私人銀行金融機構, 通常資金存在 Bank of America(美國銀行), JPMorgan Chase Bank(大通銀行), UBS(瑞士UBS銀行), 和 Royal Bank of Canada(加拿大皇家銀行).這類全球屬一屬二的銀行中 國際銀行海外所得合法節稅：目前藉由海外銀行開戶所得不用擔心課稅問題，台灣法令只要是海外所得都不課稅 所以很多企業主、政府官員、理財規劃師、律師、醫生、科技新貴，現在一般民眾也可以藉由國際外匯經紀人開立海外銀行戶頭 外匯本身就是屬於非常安全的投資理財工具之ㄧ，如果您有發現就會知道很多基金都是用外國貨幣價價， 安定的投資者會選擇直接做貨幣理財，尋求資產穩定成長，您可以思考您所購買的基金可能會被清算，但是美金、歐元、英鎊、日幣、澳幣等強勢貨幣會從世界上消失嗎?開立海外銀行戶頭也可以保障未來台幣跟台灣股票的不穩定性 美國JP摩根大通銀私人銀行(目前為全美第二大企業銀行)在全世界50多個國家設有分行，總資產達到15,000億美元，總部位於紐約，集團擁有超過三千萬的龐大客戶群體，包括全球最頂尖的公司、機構和政府客戶。 《財富》雜誌排名的前1000家公司中，超過90%都與摩根大通集團有業務往來。其金融服務內容包括股票發行、並購諮詢、債券、私人銀行、資產管理、風險管理、私募、資金管理等。 摩根大通是全球盈利最佳的銀行之一，管理的資金超過6萬300億美元。公司在全球擁有772名銷售人員，覆蓋近5萬000家機構投資者客戶；其中包括3175家亞洲公司。 英國前首相布萊爾日前被美國JP摩根銀行聘請為顧問。全世界也只有為數不多的幾個人能夠擁有像他那樣的知識和資歷。 提供您相關開戶基本知識，以下是經由國際外匯經紀人協助開立國際銀行才有的優惠： 【優點】 (1)保障隱私：親自開戶可以保障您個人隱私安全，直接面對銀行政府機構 (2)避險功用：全球股市低迷時可以當暫時避風港，讓您的錢繼續滾錢 (3)24小時：即使下班後用信件通知不用看業務元臉色就能贖回自己的資產 (4)國際接軌：全球任何一個角落都可以得到最迅速最詳細的個人資訊 (5)開戶迅速：沒有特殊問題國際銀行戶頭三個工作天省核下來 (6)不綁合約：不會被合約綁住了，不會扣違約金 (7)節稅功能：目前台灣法令只要是海外開戶的資產所得都有節稅功效 (8)沒有期限：隨時可以錢提領出來，或存著力滾利生利息，終身有效 (9)貨幣潛力：目前台幣與政治的混亂，聰明的人都會佈局安全的貨幣市場 (10)資訊確實：每月有對帳單，同時有專人幫你進行服務 (11)成本低廉：目前台灣許多理財商品都要附加壽險或其他額外的理財成本，一般銀行只是量販店沒有專業顧問 因為目前台幣定存利率一直處於低檔大約2%，比起外幣均有一段距離，引起很多定存族的興趣。經由國際級私人銀行JP摩根大通銀行所給的利息來計算 一年期美金定存利率：8% 美國JP摩根大通國際銀行開戶作業手續費：新台幣一千元【若您將國內任何一家銀行、壽險公司儲蓄理財，新台幣三萬元以上轉存都享有0開戶費優惠】 貨幣交易手續費用：無 帳戶管理費：無 最低開戶金額：一千美金即可，最高無限 以下是美國JP摩根大通銀行的介紹 http://wiki.mbalib.com/wiki/%E6%91%A9%E6%A0%B9%E5%A4%A7%E9%80%9A%E5%85%AC%E5%8F%B8 美國規則架構是全球外匯投資人的最佳保護管道. 您可以通過NFA的官方網站查詢交易經紀商的背景資料:http://www.nfa.futures.org/basicnet/ ,如果有違規操作, 將受到嚴重處罰或起訴, 甚至吊銷牌照. 國際外匯經紀商執照，美國期貨協會(NFA)註冊號為0312620 希望以上的理財規劃資訊對您有所幫助！ 相關詞： 人身保險業務員, 保險業務員薪水, 保險業務員佣金, 保險業務員考試, 保險業務員證照, 人身保險業務員資格測驗, 保險業務員薪資, 財產保險業務員, 保險業務員如何找客戶, 保險業務員登錄 保險業務員, UBS, 台灣, Chase Bank, 私人銀行, JP摩根大通, 投資型商品, 銀行, Royal Bank of Canada, 加拿大皇家銀行 [ 快速連結 ] 其它回答( 2 ) | 意見( 0 ) | 評論( 0 ) 發問者評價 我想開戶該如何辦理呢 發表你的評價 收藏至知識團 加入追蹤 轉寄朋友 友善列印 馬上按讚 加入 Yahoo! 奇摩 知識+ 粉絲團 刊登贊助網站 相關贊助網站 FXCM福匯網上外匯交易 低至1點差價，24小時中文客戶服務，專業新聞圖表分析，免費5萬實習帳戶。 www.fxcm-chinese.com 相關問答 [ 保險 ] 未具保險業務員資格而招攬之罰責 [ 保險 ] 保險業務員管理規則第14條中的規定 [ 保險 ] 如何選擇保險業務員?業務員不須受到規範 一切只憑道德良心嗎? [ 保險 ] 保經與業務員的比較！拜託對保險有研究的大大快進來，我很急！ [ 保險 ] 保險業務員的本質工作及價值觀？ [ 保險 ] 我國保險業務員之法律地位為何？ 更多 其他回答(2) 意見(0) 相關評論(0) 001 回答者： 嵐 ( 初學者 5 級 ) 回答時間： 2008-02-07 10:32:44 [ 檢舉 ] 買基金定期定額投資比較能穩定獲利，你的情況可以買月繳幾千元(依你的可負擔能力)的連結投資型基金，再把你這筆錢"增額"投資，這樣就能有穩定獲利又有需要錢時，或每個月錢繳不出來時，可以運用！ 月繳保費：每個月繳費，你可以設定1000元以上的月繳費用，當然是你每個月工作能負擔的數目。 增額保費：不論你何時有多出一筆金錢(超過2萬元)時，可以隨時加碼投資，除扣第一次手續費後，就不會在扣其他費用！ 但是第一年要繳年繳保費才能增額投資喔！ 我的客戶也是這樣理財~ 參考資料： 我是英國保誠人壽業務員 002 回答者： 富邦業務主任~您專屬的個人基金... ( 初學者 3 級 ) 回答時間： 2008-02-07 13:33:48 [ 檢舉 ] 何謂共同基金 許多的投資工具如股票、債券，在投資金額上都有相當的門檻，財力有限的一般大眾，除了銀行存款外，便沒有適合的理財工具可以累積財富。共同基金的誕生，解決了投資人財力有限的問題。簡單來說，共同基金就是匯集眾人的錢，交由專家(基金經理人)去管理幫大眾投資，在經濟規模的利基下，獲取投資報酬。 投資共同基金的好處 好處1：專業的投資管理 共同基金是由專業基金經理人代理操作，基金公司的研究團隊全力支援，即便投資人的資金僅有幾千元或幾萬元，仍能享有專業經理人專職操盤的服務，對於沒有時間、沒有財經知識、只能隨便砸錢投資的一般民眾而言，基金會是不錯的投資入門工具。 好處2：分散投資風險 共同基金因為是匯集眾人的錢做投資，每一檔基金規模動輒千萬或數十億，因此，投資人能夠同時投資多檔股票，甚至同時投資股票與債券、國內與國外、或是其它金融工具。比起財身有限的小額投資人只能買 一兩 檔股票，共同基金能夠透過多樣化的投資，降低眾人的投資風險。 好處3：流動性佳 共同基金的流動性相對定存要高，投資人如果需要用錢，要將手上的共同基金賣掉，債券基金最快隔天便能換現，多數股票基金約一、兩週之內也能換得現金，相對有些地雷股會有賣不掉的現象，大多數共同基金則幾乎沒有這項風險。 好處4：懶人專屬的投資工具 投資共同基金，乃是將資金交給專業經理人去管理操作，因此，投資人不用操煩投資理財之事，由此角度來看，共同基金是設計給懶人的投資工具。 _______________________________________ 富邦的投資型保單(基金+保險)的好處 1、會有提供高額壽險保障。 2、保單基金不收手續費、轉換費、贖回費用等。 3、月投資3,000或5,000，就可同時挑2~10檔基金做資產配置、全球佈局，一次滿足你要買的基金需求。 4、從業人員個人到府服務與基金建議。 參考資料： 自已+工作經驗 1 註冊 會員登入 公告： 5/31起取消初學者HTML編輯功能 HOT! 拍賣 | 保險服務 財務規劃 最新儲蓄 發問中 已解決 如何讓會計妹妹想要愛愛? 哪家銀行轉帳免手續費 美金定存會比台幣好嗎? 美商儲蓄險 問題 請幫幫我 拜託白話文一點 美金30000元定存期間6個月 更多 精選關鍵字 自動轉帳 ATM 零存整付 無摺存款 存簿 補摺 定額 外幣定存 提款機 定存利率 匯率 黃金存款 定期自由儲蓄存款 壽險 紅利 外匯存款 機動 手續費 利息 開戶 靜止戶 活存利率 活存 活期 提款卡 定存 利率 報酬率 存摺 轉帳 知識搜尋 雅虎資訊 版權所有 (c) 2012 Yahoo! Taiwan. All Rights Reserved. 「本服務設有管理員」服務條款隱私權政策 知識+ 之問答內容是由參與Yahoo!奇摩知識+ 之網友提供，僅供參考，Yahoo!奇摩不保證其正確性。

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